哈密市大力推进绿色金融改革创新试验区建设 绿色信贷占比已快速增近40%

自2017年6月哈密市被确定为国家绿色金融改革创新试验区以来,人民银行哈密中支指导辖内银行业金融机构对接哈密市绿色发展战略,构建绿色金融组织体系,推进项目库建设与对接,加强绿色信贷队伍建设与产品创新,探索环保信息共享机制,强化风险管理,初步形成绿色信贷专营化体系,有力地推动了金融资源向绿色产业聚集和地方经济结构转型升级。

截止2018年3月末,哈密市绿色信贷余额225.66亿元,同比增长26.41%,高于各项贷款平均增幅21.04个百分点;不良贷款率为零,低于各项贷款平均不良率1.46%个百分点。绿色信贷在人民币各项贷款中占比高达39.09%,较去年同期增加6.66个百分点,有力地支持了哈密市战略新兴产业发展。从贷款用途看,投向可再生能源及清洁能源项目178.91亿元,投向绿色交通运输项目42.34亿元,占比分别达79.28%、18.76%,投向资源循环利用、工业节能、农村及城市水项目、垃圾处理共4.41亿元,占比1.96%,发展空间巨大。从放贷主体看,国有商业银行依然是主力军,余额217.29亿元,占比96.29%;同时,地方法人机构取得重大突破,针对库内项目发放贷款1040万元,发挥了较好的引领示范作用。主要做法如下:

一是利用货币政策工具,拓宽资金来源。人行哈密中支积极向上级行申请“绿色支小再贷款”,用于支持辖区小微企业21个生产项目;申请常备借贷便利,缓解地方法人金融机构资金头寸紧张局面,加大对绿色农业的支持;推动地方法人金融机构发行同业存单,在扩大负债来源、降低负债成本的同时,为下一步绿色债券发行做好前期准备。

二是加强窗口指导,引导资金向绿色产业集聚。人民银行发挥双支柱宏观调控作用,引导金融机构积极向总行、分行申请专项绿色资源配置,在加大对风光电等可再生能源及清洁能源等项目支持同时,积极向绿色交通、资源循环利用等领域拓展。自试验区获批以来,绿色信贷净增加42.2亿元。预计到2020 年,哈密市新能源产业工业增加值占规上比重将达30%以上,装备制造业比重将达20%以上,信息技术、节能环保等战略性新兴产业将取得快速发展,清洁能源得到广泛应用。

三是加大绿色项目库建设与对接联动。人行哈密中支配合市绿金办开展绿色项目库建设,通过政府职能部门、金融机构、企业等多渠道收集、汇总、筛选项目,联系第三方绿色评估机构开展评估,截止目前累计进入全国绿色项目库项目67个,总投资金额230.55亿元,涉及清洁能源建设、环保及污染改造等领域。同时,人行哈密中支积极配合市政府举办了多次项目对接会,协调金融机构开展企业调研,有效推动五家绿色智库、企业与哈密市对接,授信额度达500亿元,并促进了多项成果落地。

四是推动金融机构加快建设绿色信贷专营化体系。紧紧围绕七部委批复、《新疆维吾尔自治区哈密市、昌吉州和克拉玛依市建设绿色金融改革创新试验区实施细则(暂行)》,推动建行哈密市分行设立绿色支行,中行、交行与哈密市城商行设立绿色金融事业部,指导辖内金融机构发展网上银行、手机银行等绿色支付方式,开展了“蓝天卡”、绿色交通等一系列活动,指导哈密市商业银行开辟绿色通道,实行优惠利率,加大对企业绿色化改造的信贷支持。

五是为降低信贷风险,推动环保信息共享。组织召开协调会,推动环保局将企业的行政许可、行政处罚信息纳入工商局《全国企业信用信息公示系统》,开通各金融机构查询权限,实现了环保信息共享,有效地降低了信贷环保风险。

下一步,哈密中支将绿色信贷纳入MPA评估体系,把绿色信贷和绿色金融服务纳入“两综合、两管理”考核评估框架,同时推进银行业金融机构创新产品,力求在中小企业债、资产证券化、特许经营权质押等方面取得突破,拓宽企业融资渠道,稳步推进绿色金融改革创新试验区建设。

供稿单位:人民银行哈密地区中心支行

编辑:中国金融信息网绿色金融频道

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